AML politika a ověření hráčů

Tato stránka vysvětluje, jak u nás probíhá ověření identity, sledování transakcí a kontrola původu financí. Sepsali jsme ji proto, abyste předem věděli, co od vás budeme potřebovat, kdy a proč.

Naše politika proti praní peněz

Sportaza Casino provozuje společnost Rabidi N.V. na základě licence Curaçao eGaming č. 8048/JAZ2020-13. Tato licence nás zavazuje k dodržování mezinárodních standardů boje proti praní peněz (AML) a financování terorismu (CFT). Od založení kasina v roce 2021 proto uplatňujeme interní kontrolní postupy, které odpovídají těmto povinnostem, a pravidelně je aktualizujeme podle vývoje legislativy.

Praní peněz je pokus vmísit peníze ze zločinné činnosti do legálního oběhu, například prostřednictvím vkladů do hazardní hry. Naším úkolem je znát své hráče, rozumět jejich transakcím a hlásit podezřelé aktivity příslušnému regulačnímu orgánu. K tomu slouží tři pilíře: ověření identity (KYC), průběžné monitorování transakcí a doložení původu financí u vyšších objemů.

Kdy ověřujeme vaši identitu

Situce, kdy kontrolu provádíme

Ověření identity neprobíhá najednou, ale postupně podle toho, jak se váš účet vyvíjí. Základní údaje kontrolujeme hned při registraci, kompletní dokumentaci vyžadujeme před prvním výběrem a po překročení stanovených prahů navazujeme zdůrazněnou kontrolou.

Uznávané dokumenty

Doklady fotografujte nebo skenujte v plné čitelnosti, bez ořezu a se všemi čtyřmi rohy v záběru. Údaje na dokladu musí odpovídat údajům uvedeným při registraci.

• Občanský průkaz nebo cestovní pas (obě strany)
• Doklad o adrese starší maximálně 3 měsíců, například účet za energie nebo bankovní výpis
• Fotografie platební karty se zakrytými středními číslicemi a kódem CVV, nebo screenshot e-peněženky s viditelným jménem majitele

Průběh ověření krok za krokem

Celý proces vede náš compliance tým a probíhá výhradně online. Vyplňte ho klidně před prvním výběrem, zrychlíte tím budoucí žádosti o výběr.

• Otevřete si v herním profilu sekci Ověření a nahrajte požadované dokumenty.
• Náš tým zkontroluje úplnost a kvalitu podkladů, standardně do 3 pracovních dnů.
• Budeme-li potřebovat doplnění, kontaktujeme vás e-mailem nebo živým chatem.
• Po schválení vám přijde potvrzení a všechny funkce účtu se plně odblokují.

Ochrana nahraných podkladů

Dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s přísným omezením přístupu. K nahraným souborům má přístup výhradně pověřený compliance tým, nikoli například zákaznická podpora. Přenos probíhá po šifrovaném spojení a ověřovací podklady ukládáme odděleně od herních dat účtu.

Doložení původu financí

Doložení původu financí požadujeme tehdy, když objem nebo vzorec vašich vkladů neodpovídá obvyklému hernímu chování. Typicky jde o situace jako série vkladů nad 100 000 CZK v krátkém období, výběr výhry nad 250 000 CZK nebo vklady z několika různých platebních metod za sebou. Cílem je potvrdit, že peníze pocházejí z legálního zdroje, a chránit tak obě strany.

Jako podklad slouží dokumenty ukazující, odkud finance na váš účet přicházejí. Stačí jeden z nich, konkrétní volbu potvrdíme v žádosti.

• Výplatní pásky za poslední 3 měsíce
• Daňové přiznání za poslední rok
• Smlouva o prodeji nemovitosti nebo vozidla
• Potvrzení o dědictví nebo darování
• Bankovní výpis s viditelnými pravidelnými příjmy

Jak sledujeme transakce

Limity a časy zpracování

Každá transakce u nás prochází automatizovanou kontrolou, která hodnotí objem, frekvenci, platební metodu a zemi původu platby. Systém nás upozorní na netypické vzorce, například náhlé zvýšení vkladů po dlouhé době minimální aktivity. Podezřelé případy posuzuje compliance tým individuálně a při podezření na trestnou činnost podáváme hlášení příslušnému finančnímu analytickému úřadu.

Pravidlo stejné metody

Výběr posíláme stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu, a ve výši nepřesahující souhrn vašich vkladů touto metodou. Vložíte si například 5 000 CZK přes Skrill a 3 000 CZK kartou, takže nejdřív vyberete až 5 000 CZK na Skrill a zbytek na kartu. Vklady v kryptoměnách odesíláme zpět ve stejné měně.

Co se stane při neověření

Když dokumenty nedoručíte do 30 dnů od naší písemné výzvy, výběry zůstávají blokované a účet přechází do omezeného režimu. Dokumenty, které neodpovídají údajům v registraci, nebo zjištění, že účet používá osoba mladší 18 let, vedou k okamžitému trvalému uzavření účtu a vrácení zbývajícího zůstatku na dříve ověřenou platební metodu.

• Pozastavení všech výběrů do dodání dokumentů
• Omezení nových vkladů při opakované výzvě
• Zmrazení účtu při odmítnutí spolupráce s compliance týmem
• Trvalé uzavření účtu a vrácení zůstatku na ověřenou metodu
• Hlášení finančnímu analytickému úřadu při podezření na trestnou činnost

Uchovávání vašich dokumentů

Ověřovací dokumenty uchováváme po dobu 5 let od ukončení obchodního vztahu. Tuto lhůtu stanoví pravidla boje proti praní peněz platná pro naši licenci Curaçao eGaming a umožňuje orgánům kontrolovat, že jsme povinnosti řádně plnili. Po uplynutí lhůty podklady bezpečně likvidujeme, pokud zákon nevyžaduje delší uložení. Zpracování osobních údajů se řídí naším zpracovatelským režimem a máte právo kdykoli napsat na [email protected] a vyžádat si kopii údajů, které o vás vedeme.

Časté dotazy

Jak dlouho trvá ověření dokumentů?

Standardně do 3 pracovních dnů. Pokud je potřeba něco doplnit, ozveme se vám e-mailem nebo živým chatem, který běží nepřetržitě.

Musím kvůli ověření někam chodit osobně?

Ne, celý proces probíhá online. Nahrajete fotografie nebo skeny dokumentů přímo ve svém herním profilu.

Proč po mně chcete doložení původu financí?

U vyšších objemů vkladů nebo výběrů nám to ukládá pravidla AML. Dokladem potvrzujete, že peníze pocházejí z legálního zdroje, a chráníte tím i svůj výběr.

Co když můj výběr čeká na ověření?

Zkontrolujte si v profilu, zda nemáte nahrát chybějící dokument. Když je vše kompletní, napište nám na [email protected] nebo do živého chatu a zjistíme stav žádosti.

Jsou moje dokumenty v bezpečí?

Ano. Ukládáme je šifrované na serverech s omezeným přístupem a vidí je pouze pověřený compliance tým.